Gestion de patrimoine en Isère

Conseil CIF non indépendant en patrimoine

ISERE FINANCE est CIF depuis le 9 octobre 2026, inscrit à l’ORIAS 09047015 et adhérent ANACOFI-CIF E012271. Le conseil en investissements financiers est non indépendant. Un accompagnement à la souscription de SCPI en direct, hors assurance vie, peut être proposé après étude de votre profil et dans le périmètre des conventions effectivement actives. Les partenaires accessibles, les frais et les rémunérations sont communiqués dans les documents actualisés avant souscription. Aucun achat automatique de parts n’est disponible sur ce site. Assurance vie et PER assurantiel : activité distincte de courtage d’assurance. DER remis individuellement sur support durable, lettre de mission signée, recueil de la connaissance client (objectifs, expérience, finances, capacité de perte, risque, durabilité) et déclaration d’adéquation écrite précèdent le conseil personnalisé. Aucun service de gestion sous mandat ou de suivi permanent n’est déduit du statut CIF. Le conseil CIF non indépendant ne comporte pas d’honoraires selon le DER ; des commissions ou rétrocessions de fournisseurs peuvent être perçues. Ce n’est pas un service sans coûts. Ingénierie patrimoniale distincte : 144 € TTC/heure en mission simple, 300 € TTC/heure en urgence selon lettre de mission. Tous les coûts applicables sont précisés avant souscription. Les investissements et unités de compte comportent des risques de perte en capital et de liquidité. Aucun rendement ni avantage fiscal n’est garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les frais, la disponibilité et la fiscalité dépendent des produits et de votre situation.