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Gestion de Patrimoine en Isère

SCPI en assurance vie (Corum, Iroko, Transitions Europe, Comète), PER, assurance vie multisupport : construisons ensemble une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs.

Étude gratuite
Accompagnement sur-mesure
Sans engagement

2008

Depuis

7-9%

SCPI en assurance vie

0 €

Bilan patrimonial

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SCPI via assurance vie

ISERE FINANCE vous accompagne dans l'optimisation et le développement de votre patrimoine en Isère. Assurance vie multisupport, SCPI en unités de compte, PER (Plan d'Épargne Retraite), investissement immobilier : nous construisons ensemble une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et à votre horizon de placement.

Notre approche patrimoniale est globale : nous prenons en compte votre situation familiale et professionnelle pour vous proposer des solutions sur mesure. Que vous souhaitiez préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine ou faire fructifier votre épargne, nous avons les outils et l'expertise pour vous accompagner.

Nous distribuons des contrats d'assurance vie multisupport intégrant des SCPI de référence : Corum Origin (6,50 % de rendement en 2025), Iroko Zen (7,14 %), Transitions Europe (7,60 %), Comète (9,00 %). Ces SCPI européennes permettent de diversifier votre épargne sur l'immobilier tout en bénéficiant de la fiscalité avantageuse de l'assurance vie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

En complément, notre partenariat avec EN MODE IMMO nous donne accès à des opportunités d'investissement immobilier en Isère : programmes neufs (PTZ, frais de notaire réduits, normes RE2020) et biens anciens à rénover. Le PER (Plan d'Épargne Retraite) complète notre offre pour préparer sereinement votre retraite.

Pourquoi nous choisir

Les avantages ISERE FINANCE

SCPI en assurance vie

Accédez aux meilleures SCPI européennes via nos contrats d'assurance vie multisupport : Corum Origin (6,50 % en 2025), Iroko Zen (7,14 %), Transitions Europe (7,60 %), Comète (9,00 %). Fiscalité avantageuse de l'assurance vie et diversification immobilière. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Investissement immobilier

En partenariat avec EN MODE IMMO, nous vous accompagnons dans vos projets d'investissement immobilier en Isère : sélection du bien, montage financier optimisé et suivi jusqu'à la livraison. Programmes neufs et anciens disponibles.

PER & retraite

Le Plan d'Épargne Retraite (PER) est un outil d'épargne pour préparer votre retraite. Nous vous aidons à choisir le bon contrat et les bons supports adaptés à votre horizon de placement et vos objectifs.

Transmission & assurance vie

L'assurance vie reste le meilleur outil de transmission : abattement de 152 500 € par bénéficiaire pour les versements avant 70 ans. Nous structurons vos contrats pour optimiser la fiscalité successorale.

Notre accompagnement

Comment ça marche ?

Un processus simple et transparent, de votre premier contact jusqu'à la finalisation de votre projet.

1

Bilan patrimonial gratuit

Nous réalisons un audit complet de votre patrimoine : actifs, passifs, revenus, charges, fiscalité, objectifs de vie. Ce bilan est gratuit et sans engagement.

2

Stratégie personnalisée

Nous élaborons une stratégie patrimoniale sur mesure : répartition entre SCPI en unités de compte (via assurance vie), fonds euros, PER, investissement locatif selon votre horizon de placement et votre appétence au risque.

3

Mise en œuvre

Nous vous accompagnons dans la souscription des contrats retenus : assurance vie multisupport avec SCPI (Corum, Iroko, Transitions Europe, Comète), PER, et autres solutions d'épargne adaptées.

4

Suivi et arbitrages

Nous assurons un suivi régulier de vos placements et réalisons les arbitrages nécessaires en fonction de l'évolution des marchés et de votre situation personnelle.

FAQ

Questions fréquentes

Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à optimiser l'ensemble de vos actifs (immobilier, épargne, placements) en fonction de vos objectifs : préparer la retraite, réduire la fiscalité, transmettre, ou simplement faire fructifier votre épargne. Chez ISERE FINANCE, nous proposons une approche concrète centrée sur les SCPI en assurance vie, le PER et l'investissement locatif.
À partir de quel montant peut-on investir en SCPI via l'assurance vie ?
L'accès aux SCPI via l'assurance vie est possible dès quelques centaines d'euros, selon les contrats. C'est l'un des avantages de cette enveloppe : vous pouvez investir progressivement. Contactez-nous pour connaître les conditions précises de nos contrats partenaires.
Quelles SCPI proposez-vous ?
Nous distribuons via nos contrats d'assurance vie multisupport des SCPI de référence : Corum Origin (6,50 % de taux de distribution en 2025), Iroko Zen (7,14 %), Transitions Europe (7,60 %), Comète (9,00 %). Ces SCPI investissent principalement en Europe, ce qui permet de bénéficier d'une fiscalité allégée sur les revenus étrangers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Quels types de placements proposez-vous ?
Nous proposons principalement des SCPI en assurance vie multisupport (Corum, Iroko, Transitions Europe, Comète), des contrats PER pour la préparation de la retraite, et des solutions d'assurance vie pour la transmission et l'épargne. Nous vous orientons vers la solution la plus adaptée à vos objectifs.
Comment fonctionne le PER ?
Le Plan d'Épargne Retraite (PER) est un produit d'épargne à long terme qui vous permet de constituer un capital pour votre retraite. Les versements peuvent être déductibles sous certaines conditions. Nous vous accompagnons dans le choix du contrat et des supports adaptés à votre situation.
Comment préparer sa retraite avec la gestion de patrimoine ?
Plusieurs solutions complémentaires : assurance vie multisupport avec SCPI en unités de compte pour le rendement, PER pour l'épargne retraite, investissement immobilier via notre partenaire EN MODE IMMO. Nous analysons votre situation pour déterminer la combinaison optimale.
ISERE FINANCE propose-t-elle des SCPI en direct ?
Non, ISERE FINANCE ne propose pas la souscription de SCPI en direct. Nous distribuons les SCPI exclusivement via l'enveloppe assurance vie multisupport, ce qui vous permet de bénéficier de la fiscalité avantageuse de l'assurance vie (abattement de 4 600 €/an après 8 ans pour une personne seule, 9 200 € pour un couple).

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Remplissez ce formulaire et notre équipe vous recontactera sous 72h.

* ISERE FINANCE respecte la loi n°78-17 du 6 janvier 1978 (la « loi Informatique et Libertés ») et, à partir du 25 mai 2018, le règlement (UE) 2016/679 du Parlement européen et du Conseil du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l'égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données (le « RGPD »). Vous pouvez à tout moment vous opposer à ce que vos données soient utilisées à ces fins en écrivant à [email protected] ou à l'adresse postale suivante : ISERE FINANCE - SERVICE DPO - 379, RUE DU BERARD 38500 COUBLEVIE.

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