152 500 €
Abattement par bénéficiaire
8 ans
Avantage fiscal optimal
N°1
Placement des Français
L'assurance vie est le placement préféré des Français, et pour cause : elle offre une souplesse unique pour épargner, préparer sa retraite, transmettre son patrimoine ou financer un projet. ISERE FINANCE vous accompagne dans le choix du contrat le plus adapté à vos objectifs.
Contrairement aux idées reçues, l'argent placé sur une assurance vie n'est pas bloqué. Vous pouvez effectuer des rachats partiels ou totaux à tout moment. Toutefois, c'est après 8 ans que la fiscalité devient particulièrement avantageuse : un abattement annuel de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple) s'applique sur les gains.
En matière de transmission, l'assurance vie est un outil privilégié : chaque bénéficiaire désigné peut recevoir jusqu'à 152 500 € en franchise de droits de succession pour les versements effectués avant 70 ans. C'est un levier puissant pour protéger vos proches.
Notre rôle est de comparer les contrats de nos partenaires assureurs en termes de frais, de supports disponibles (fonds en euros sécurisés, unités de compte dynamiques dont SCPI en UC), d'options de gestion et de performance historique. Nous construisons ensuite une allocation personnalisée adaptée à votre profil de risque et à votre horizon de placement.
Les avantages ISERE FINANCE
Épargne flexible
Versez à votre rythme, sans plafond. Votre épargne reste disponible à tout moment, contrairement à d'autres placements.
Fiscalité avantageuse
Après 8 ans, bénéficiez d'un abattement annuel sur les gains : 4 600 € pour une personne seule, 9 200 € pour un couple.
Transmission optimisée
Transmettez jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire en franchise de droits de succession, hors succession classique.
Diversification
Fonds en euros sécurisés, unités de compte dynamiques : composez votre allocation selon votre profil de risque.
Comment ça marche ?
Un processus simple et transparent, de votre premier contact jusqu'à la finalisation de votre projet.
Définition de vos objectifs
Épargne de précaution, préparation de la retraite, transmission, projet immobilier : nous identifions vos priorités.
Choix du contrat
Nous comparons les contrats de nos partenaires assureurs : frais, supports disponibles, options de gestion, performance historique.
Allocation personnalisée
Nous construisons une allocation adaptée à votre profil de risque : fonds en euros, SCPI en unités de compte, actions, obligations.
Suivi et arbitrages
Nous assurons un suivi régulier et vous conseillons sur les arbitrages à réaliser en fonction de l'évolution des marchés.